Pension
Mandat de gestion
Notre mandat de gestion vous offre la possibilité d’investir vos avoirs de libre passage de manière personnalisée et exonérée d’impôt sur la fortune et le revenu.
La banque gère vos avoirs de prévoyance, conformément aux exigences de placement de l’ordonnance sur la prévoyance professionnelle (OPP2), avec des perspectives de rendement plus attractives que le compte de libre passage.
En choisissant ce mandat de gestion, vous bénéficiez d’une approche structurée et dynamique, orientée vers la performance dans un cadre fiscal avantageux. Cette solution s’inscrit dans une logique de long terme, en cohérence avec les objectifs d’un investissement financier lié à la prévoyance.
Notre solution stratégique
Nous garantissons une diversification opportune tant au niveau des classes d’actifs que de la répartition géographique. Cette diversification permet de limiter les risques tout en offrant un potentiel de performance ajusté à votre profil d’investisseur.
La gestion s’appuie sur des indicateurs clés et des modèles d’allocation d’actifs propres à notre banque. Ce processus rigoureux assure une grande réactivité face aux conditions de marché et une cohérence avec les principes de gestion appliqués par notre banque privée.
Nos mandats de gestion Pension sont implémentés via des fonds de placement et des titres en direct. Cette combinaison permet de matérialiser les convictions fortes de nos gestionnaires dans la stratégie d’investissement financier, tout en garantissant une flexibilité adaptée à votre horizon de placement.
Un rapport de gestion est fourni régulièrement, offrant une transparence sur l’évolution du portefeuille et les décisions de gestion appliquées.
Stratégies de placement
Afin de répondre aux besoins spécifiques de chaque investisseur, nous proposons trois profils de placement distincts, chacun associé à un horizon d’investissement adapté et à un niveau de risque défini. Ces profils sont le reflet de notre philosophie de gestion, qui vise à concilier rendement et sécurité dans toute stratégie d’investissement financier:
| Profil d'investissement | Défensif | Equilibré | Croissance | |
|---|---|---|---|---|
| Risque | * | ** | *** | |
| Horizon d'investissement | 1-3 ans | 3-7 ans | 7-10 ans | |
| Allocation stratégique | Liquidités | 5-30% | 5-20% | 2-15% |
| Obligations | 15-65% | 10-50% | 5-20% | |
| Actions | 10-25% | 35-50% | 50-70% | |
| Immobilier | 0-15% | 0-15% | 0-15% | |
| Métaux précieux | 0-10% | 0-10% | 0-10% | |
| Devises étrangères | 0-30% | 0-60% | 0-60% |
Architecte de votre patrimoine
Nos experts, basés à Neuchâtel, gèrent votre mandat de gestion Pension au quotidien, visant à maximiser les rendements de votre portefeuille tout en respectant votre tolérance au risque et l’horizon d’investissement financier que vous avez défini.
Notre stratégie repose sur un processus d’investissement structuré et une prise de décision rapide, accompagné d’un suivi continu des risques.
Contactez-nous
Classic
Naviguer dans le vaste univers des investissements financiers peut s’avérer complexe. En choisissant notre mandat de gestion Classic, vous confiez vos actifs à une équipe d’experts dédiés. Votre portefeuille sera aligné sur la stratégie de placement de notre banque, en lien avec l’atteinte de vos objectifs financiers.
Impact
Notre mandat de gestion Impact vise explicitement à générer un impact social et environnemental positif mesurable, conjugué à un rendement financier attrayant. Il cible des investissements thématiques alignés avec les objectifs de développement durable (ODD) définis par l’ONU.
Distribution
Notre mandat de gestion Distribution a pour objectif d’offrir un flux de revenus stable et prévisible via la distribution régulière de dividendes et de coupons. Nous ciblons des sociétés ayant un long historique de versements de dividendes élevés et constants et qui offrent un potentiel d’appréciation du capital.
Suisse
Le marché boursier suisse se distingue par sa résilience. Sa nature défensive constitue un avantage significatif en période de turbulences. En outre, les entreprises suisses sont réputées pour offrir des dividendes élevés et réguliers contribuant à la stabilité de votre portefeuille. En investissant en francs suisses, vous évitez le risque de change et des frais de couverture monétaire.
Select
Le mandat Select est conçu pour les investisseurs qui cherchent une stratégie d’investissement dynamique et efficace avec une implémentation principalement au travers de lignes directes. Ce mandat est idéalement adapté pour ceux qui disposent de montants d’investissement élevés afin d’assurer une diversification suffisante du portefeuille.
